Anima Sgr lancia il Progettometro

Piermario Motta - ad Banca Generali

Anima Sgr, oltre 35 miliardi di euro di attività in gestione e 150 partner commerciali, è oggi il maggior operatore indipendente del risparmio gestito in Italia, dopo l’operazione di integrazione di Prima Sgr completata a fine 2011. Una “fabbrica prodotto” ma anche una “fabbrica servizi”, a partire dal Progettometro, una App per costruire i progetti di risparmio delle famiglie italiane, come spiega Maurizio Biliotti, presidente di Anima Sgr.

Dr. Biliotti, perché un Progettometro? A cosa serve?

Dopo l’integrazione con Prima Sgr, la nuova Anima vuole farsi interprete delle esigenze dei risparmiatori italiani, intervenendo nella fase precedente a quella dell’asset allocation e della costruzione dei portafogli di investimento, ovvero la fase della “need allocation”, l’allocazione dei bisogni, aiutando ciascuno a focalizzare nel migliore dei modi le sue esigenze complessive. Nello specifico, il Progettometro è uno strumento innovativo di educazione finanziaria che ha l’obiettivo di aiutare i risparmiatori nella costruzione di un “progetto di risparmio” personale e nella individuazione e quantificazione dei “mezzi” che ne consentano la realizzazione.

Ad esempio?

Ad esempio, valutare le necessità di risparmio mensile o il rendimento del portafoglio di investimenti. Questo attraverso un’applicazione per iPad semplice e intuitiva, a disposizione gratuitamente nell’App Store di Apple, nelle categorie Finanza e Istruzione.

Un cambio di pelle per Anima?

Più che un cambio di pelle, un arricchimento delle nostra proposta. Intendiamo reinterpretare il nostro ruolo di “fabbrica prodotto”, proponendoci anche come società di “servizi” per la gestione del risparmio, impegnata a fornire alle reti distributive strumenti per mettere in primo piano la progettualità e gli obiettivi di ogni risparmiatore. Con il Progettometro Anima propone di spostare l’attenzione dei risparmiatori sui grandi appuntamenti della propria vita: costruzione della famiglia, acquisto della casa, avvio di un’attività imprenditoriale, nascita di un figlio ecc. I prodotti e i servizi di investimento sono il “mezzo” attraverso il quale le famiglie italiane possono portare a compimento il proprio “progetto di vita e di risparmio”.

Quali utenti per il Progettometro?

I risparmiatori italiani e gli operatori professionali, quali consulenti bancari e promotori finanziari. In particolare, attraverso un accordo con Anima i partner distributivi possono offrire alle loro reti anche una modalità di utilizzo “professionale” dell’App, con la possibilità di costruire ed archiviare un numero illimitato di progetti/profili dei propri clienti. “Progettometro” ha quindi l’ambizione di essere adottato dai professionisti del risparmio come un nuovo strumento di dialogo: attraverso la costruzione e condivisione di simulazioni basate sulle diverse aspettative e sugli obiettivi del cliente, viene facilitata una discussione interattiva e informale che è propedeutica e complementare rispetto ai percorsi classici di “asset allocation” (es. individuazione profilo di rischio/rendimento, portafoglio consigliato, ecc). Tra l’altro, a distanza di poche settimane dalla presentazione ufficiale in occasione del Salone del Risparmio a Milano, i primi feedback nei confronti della App sono molto positivi: abbiamo già registrato circa 5mila download dall’APP Store e decine di richieste di sblocco da parte degli operatori professionali.

Una sfida anche tecnologica?

L’interfaccia di “Progettometro”, semplice e intuitiva, racchiude algoritmi di calcolo e criteri di solidità e sicurezza di livello professionale. Il layout dell’applicazione, il linguaggio, l’adozione di “gesti naturali” per la costruzione delle simulazioni sono stati accuratamente studiati, verificati ed affinati “sul campo” attraverso focus group con risparmiatori e operatori professionali. I motori di calcolo sono stati sviluppati da Objectway, società leader nel mercato delle soluzioni informatiche per le istituzioni finanziarie. La privacy è inoltre sotto controllo: le informazioni relative a profili e progetti possono essere condivise solo tramite richiesta esplicita dell’utente.